Términos de referencia para la Contratación del servicio de emisión, gestión y operación de Tarjetas para Transferencias Monetarias – Cash Transfer
Entidad contratante: Cáritas del Perú
Proyecto: Asistencia Rápida para Personas Afectadas por Desastres (RAPID)
Área solicitante: Gerencia de Proyectos y Acción Humanitaria
Lugar de ejecución: Trujillo, Piura, Chulucanas, Ica, Ayacucho, Sicuani, Chosica
Plazo del servicio: 8 meses
Modalidad Propuesta: Tarjetas monetarias multipropósito (No Recargables)
Cáritas del Perú, en el marco de sus acciones de atención humanitaria y respuesta ante situaciones de emergencia y desastres, viene implementando, con el apoyo de Catholic Relief Services – CRS, acciones orientadas a atender a personas y familias afectadas por
el Fenómeno de El Niño, de acuerdo con los objetivos, componentes y procedimientos establecidos en el proyecto correspondiente.
Dentro de las actividades contempladas se busca uno o más proveedores de servicios financieros para la implementación de mecanismos de transferencias monetarias multipropósito, a través de tarjetas Prepagadas Recargables / No recargables, para aproximadamente 2000 hogares en las provincias de Sicuani, Piura, Chulucanas, Trujillo, Lima-Chosica y Ayacucho. El proyecto tiene como objetivo facilitar a las personas beneficiarias, que puedan acceder de manera segura, oportuna y digna a recursos económicos destinados a cubrir necesidades prioritarias. Se espera que el proyecto comience el 15 de octubre del 2026.
1. ANTECEDENTES
Cáritas del Perú es una organización de la Iglesia Católica fundada por la Conferencia Episcopal Peruana para promover y liderar programas, proyectos e intervenciones en favor de las poblaciones más pobres y vulnerables de país, para facilitar su Desarrollo Humano Integral basado en los principios cristianos de justicia, solidaridad y respeto a la dignidad humana.
Cáritas del Perú, en el marco de sus acciones de atención humanitaria y respuesta ante situaciones de emergencia y desastres, tiene la necesidad de contratar una o más proveedores financieros para la implementación de mecanismos de transferencias monetarias multipropósito, con la finalidad de contar con un mecanismo seguro, eficiente, trazable y accesible para realizar transferencias monetarias directamente a las personas beneficiarias del proyecto, reduciendo los riesgos asociados al manejo y distribución física de efectivo. Este
servicio permitirá a Cáritas el Perú:
• Facilitar la entrega de asistencia económica a las personas afectadas.
• Reducir el manejo físico de dinero en efectivo.
• Mejorar la trazabilidad de los desembolsos.
• Facilitar la conciliación de los fondos transferidos.
• Permitir que las personas beneficiarias dispongan de los recursos mediante una red de cajeros, agentes, establecimientos afiliados u otros canales habilitados.
• Contar con información oportuna sobre las transferencias efectuadas, utilizadas, pendientes, rechazadas o revertidas.
• Implementar mecanismos de control y prevención de fraude.
• Facilitar la atención de consultas, reclamos, bloqueos y reposiciones
2. UBICACIONES GEOGRÁFICAS
Este proyecto tiene como objetivo atender a los beneficiarios en las siguientes ubicaciones. Se pide a los proveedores potenciales que confirmen que las ubicaciones a continuación están dentro de su zona de cobertura en su propuesta.
Región Provincia Distrito Beneficiarios estimados
Cusco Canchis Sicuani 300
Piura Piura Piura 400
Piura Morropón Chulucanas 400
La Libertad Trujillo Trujillo 300
Lima Lurigancho Chosica 300
Ayacucho Ayacucho Ayacucho 300
TOTAL 2,000
3. OBJETIVOS Y ALCANCE DE LOS SERVICIOS
Cáritas deberá contar con un Proveedor de Servicios Financieros (FSP) que deberá ofrecer una solución integral de tarjeta prepago para aproximadamente 2000 beneficiarios, pagos únicos por el valor de S/. 732.60 (setecientos treinta y dos con 60/100 soles) por cada participante, está empresa deberá contar en sus servicios con bancos reconocidos a nivel nacional.
Para hacerlo deberá ofrecer los siguientes servicios:
3.1 Emisión de tarjetas:
a) Las tarjetas prepagadas se entregarán a nombre de Cáritas del Perú en estado no activo y sin descarga.
b) Cada sobre de tarjeta deberá incluir instrucciones sobre cómo acceder a la tarjeta, un número de línea de ayuda para consultas relacionadas con la tarjeta y una lista completa de las tarifas de servicio relacionadas con la tarjeta.
c) Las tarjetas prepagadas deben ser cargadas electrónicamente por el personal de Cáritas designados y autorizados previamente a través de un portal web seguro.
d) Los beneficiarios del proyecto no están obligados a abrir cuentas individuales.
e) Los logos de Cáritas del Perú deben incluirse en la tarjeta
f) Cáritas del Perú emitirá cartas de autorización al proveedore de Servicios Financieros para el envío de las tarjetas a las Cáritas Diocesanas participantes en los Distritos designados, y estas será responsable de la distribución de la tarjeta a los participantes/beneficiarios del proyecto.
3.2 Uso
a) Las tarjetas prepagadas operarán en la red Visa y/o Mastercard
b) Las tarjetas prepagadas deben ser No Recargables.
c) Las tarjetas prepagadas tendrán una fecha de vencimiento visible junto con un número de identificación único que permitirá a Cáritas del Perú rastrearlas después de la distribución.
d) Las restricciones sobre el uso de tarjetas prepago serán gestionadas por el proveedor de servicios o por el personal de Cáritas a través de un portal web seguro. Las tarjetas prepago solo pueden usarse de las siguientes maneras:
i. En cajeros automáticos (ATM) que aceptan Visa o MasterCard y requieren un PIN de seguridad.
ii. En tiendas de vendedores con máquinas de punto de venta (POS) que operan en la red Visa o MasterCard.
e) Los retiros estarán sujetos a límites diarios dentro del país y al saldo disponible en cada tarjeta individual. No se otorgarán facilidades de crédito a los participantes del proyecto.
f) Cáritas del Perú debe poder habilitar o desactivar directamente el acceso de tarjetas prepagadas a:
– Retiros de cajeros automáticos
– Uso de POS
– Transacciones en líne
3.3 Gestión de cuentas
a) Cáritas del Perú, podrá gestionar y monitorear tarjetas activadas a través del portal web en línea del proveedor de servicios financieros, con características de seguridad para usuarios que cumplen con los estándares de la industria.
b) Las tarjetas prepagadas deben desactivarse a través del portal web en línea de inmediato o dentro de las 24 horas siguientes a una solicitud o disparo de Cáritas del Perú.
c) El proveedor de servicios debe designar un punto focal claro responsable de gestionar la relación con Cáritas del Perú y de servir como punto de contacto para toda la comunicación.
d) El proveedor de servicios debe proporcionar al personal de Cáritas del Perú, una orientación sobre cualquier portal en línea utilizado para la gestión de tarjetas, carga, intercambio de datos, etc., junto con instrucciones escritas y una guía de solución de problemas para referencia (o una función equivalente de soporte para resolver problemas oportunamente).
e) Si el personal de Cáritas del Perú puede realizar los pasos de carga directamente a través de un portal en línea, la plataforma del proveedor de servicios debe soportar roles de usuario separados para solicitantes y aprobadores, así como niveles de acceso adaptados al rol y responsabilidades de cada miembro del personal.
3.4 Reportes
a) Opción preferida: Acceso en línea a datos en tiempo real de saldos de tarjetas, uso/transacciones y comisiones de servicio incurridas.
b) Opción secundaria: estados financieros individualizados y en bloque de tarjetas activadas.
a. Reportes periódicos semanales enviados, así como solicitudes adhoc según sea necesario (por ejemplo: inmediatamente después
de completar los pagos). El archivo debe ser legible en Microsoft Excel e incluir toda la información relacionada con pagos, como la
fecha de pago, el ID único correspondiente a cada individuo y el monto pagado.
b. Cada factura emitida por servicios prestados debe ir acompañada de un informe que verifique la exactitud de los cargos. Cáritas del
Perú verificará este reporte con nuestros propios datos.
c. Cáritas del Perú prefiere que el Proveedor de Servicios Financieros (FSP) permita transferir los montos de carga por adelantado para que los pagos mensuales se puedan hacer sin demora. Esto no es obligatorio, y estamos abiertos a otros posibles acuerdos de pago.
d. Cáritas del Perú debe poder revertir cualquier saldo restante de la billetera al final del proyecto.
3.5 Integración y exportación de datos
a) El Proveedor de Servicios Financieros (FSP) debe tener procedimientos configurados que permitan cargar/activar/descargar tarjetas y que sean compatibles con Excel. (por ejemplo, importar archivos para carga por lotes, exportar reportes, etc.)
4. ENTREGABLES Y NIVELES DE SERVICIO
ENTREGA REQUISITO MÍNIMO
Cronología de implementación Configuración, pruebas, roles, contactos de escalada
Entrega de Tarjetas Entrega inicial al me nos 3 días hábiles después de la solicitud de Cáritas del Perú.
Activación y Carga de Tarjetas Las tarjetas deben activarse y cargarse dentro de las 3 horas hábiles posteriores a recibir una instrucción de pago aprobada.
Desactivación de tarjetas Acuse de recibo dentro de 01 hora; desactiva o suspende dentro de 01 hora.
Reemplazos de tarjetas Reemplazo disponible dentro de 24 horas, y saldo transferido dentro de 03 horas después de aprobación.
Interrupciones en el servicio Notificación inicial dentro de 3 horas posteriores a la detección; se actualiza cada 2 horas;
informe final del incidente dentro de 3 días hábiles posteriores a la resolución.
Reportes Reporte de transacción proporcionado semanalmente, y/o dentro de 2 días hábiles de una
solicitud ad hoc.
Facturación/conciliación Por ciclo de pago, dentro de 01 día hábil después del periodo de reporte. Cierre Completado dentro de 7 días hábiles desde la instrucción escrita de cierre del socio, sujeto a la ley aplicable y a los plazos de liquidación.
5. PERIODO DE CONTRATACIÓN
Los contratos con proveedores de servicios seleccionados serán válidos por un periodo inicial de 8 meses.
6. DISPOSICIONES FINALES
Los aspectos no contemplados expresamente en los presentes Términos de Referencia serán establecidos en las bases, invitación, contrato, orden de servicio y demás documentos que formen parte del proceso de contratación.
Cáritas del Perú se reserva el derecho de solicitar aclaraciones, precisiones o documentación complementaria a los postores durante el proceso de evaluación, de acuerdo con las condiciones de la convocatoria.
La presente contratación deberá ejecutarse bajo criterios de transparencia, eficiencia, seguridad, trazabilidad, confidencialidad y adecuada utilización de los recursos destinados a la atención de las personas afectadas por el Fenómeno de El Niño